Что такое децентрализованные финансы DeFi? Виды, функции, сферы использования КриптоВики

Все операции осуществляются в стейблкоинах (например, USDT или DAI) и криптовалютах (Ethereum или Binance Coin). Самыми известными сервисами являются Dharma, Compound и BlockFi. PancakeSwap позволяет инвесторам фармить свой токен управления. Можно вносить собственные криптовалюты в пул ликвидности и зарабатывать CAKE в качестве вознаграждения.

MakerDAO использует два токена — помимо Dai, это также утилитарный токен Maker . По аналогии с «газом» в Ethereum, MKR выступает в качестве своего рода «топлива» — его используют для погашения комиссий за использование смарт-контрактов. После оплаты комиссии токены MKR «сжигаются», поддерживая таким образом спрос.

При активной торговле в пуле и сильном удорожании токена они выводят все средства из проекта и пропадают с ними. В классическом банковском секторе деньги хранятся в банках или других финансовых учреждениях, целью которых является исключительно зарабатывание денег. Операции обрабатываются с помощью сторонних сервисов, которые взимают оплату за свои услуг посредника. На платформе можно отправить в стекинг только токены управления PancakeSwap. Годовая процентная доходность на площадке PancakeSwap в декабре 2021 года достигала около 75%. Монеты и токены могут потерять или обрести свою ценность за короткое время.

Что такое смарт-контракт и какое отношение это имеет к DeFi?

Они также позволяют крупным финансовым учреждениям оптимизировать рыночную инфраструктуру и лучше обслуживать оптовых и розничных клиентов. Поскольку смарт-контракты автоматизируют традиционную брокерскую деятельность, часто заходит речь о расцвете “автономных денежных рынков” в экосистеме DeFi. Одним из основных принципов создания DeFi-протоколов является компонуемость. Это означает что различные компоненты системы могут легко соединяться и взаимодействовать. Многие сравнивают процесс разработки DeFi со сборкой конструктора Lego — отсюда и расхожее выражение “денежные лего”.

• Ни одна финансовая организация ни в одной юрисдикции мира не несёт ответственность за действия участников внутри системы.
• Decentralized Financ или сокращенно DeFi – означает децентрализованные финансы.
• Для достижения цели децентрализации используются различные технологии и протоколы.
• Если вы планируете пользоваться такими услугами, всегда лучше сделать некоторую домашнюю работу, прежде чем фактически предпринять какие-либо шаги, чтобы вы не понесли никаких убытков в долгосрочной перспективе.
• И не смотря на это, у проекта есть ряд преимуществ, во главе которых стоят финансовые услуги без традиционных банков.
• Криптовалюты, лежащие в основе работы DeFi, не нуждаются в посредниках, переводы осуществляются максимально быстро (в сети Эфириум – от 15 секунд, с комиссией примерно $0,02).
• Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.

Обратите внимание на различные типы криптовалют и на то, что именно вы покупаете с помощью криптовалюты. В основном безупречном пространстве DeFi существует бесчисленное количество мошенников, и всегда найдутся люди, пытающиеся воспользоваться преимуществами новичков. Никогда не отправляйте никому деньги, если вы точно не знаете, зачем вы это делаете.

Децентрализованные финансы – DeFi с точки зрения непрофессионала

При кредитовании пользователи одалживают свои криптовалюты в обмен на выплату процентов. Смарт-контракты помогают вам обмениваться ценностями любой формы бесконфликтным способом без привлечения третьей стороны. Большинство приложений “DeFi” построены на базе Ethereum, второй по величине криптовалюты в мире. Сложность финансовых приложений, которые могут быть созданы на блокчейне ERC-20, была отмечена создателем Ethereum Виталиком Бутериным еще в 2013 году в оригинальной “белой книге” Ethereum. В этом контексте они всегда были полезным финансовым инструментом для людей, которые любят рассуждать о мировых событиях и соответственно рисковать. Преимущество децентрализованных рынков прогнозирования заключается в том, что они предоставляют пользователям такую же свободу, но с криптовалютами.

DeFi-стекинг — это процесс блокировки криптовалют в смарт-контракте проекта децентрализованных финансов в обмен на токены управления. Размещая цифровые активы, пользователи по сути становятся валидаторами сети (протокола). Каждый смарт-контракт или блокчейн полагается на участников, потому что нуждается в обеспечении собственной безопасности. За передачу криптовалюты в стекинг люди поддерживают и защищают экосистему, а взамен получают вознаграждение. DeFi – это сокращение от “децентрализованные финансы”, термин, используемый для описания финансовых приложений в криптовалюте или блокчейне, созданных для устранения финансовых посредников. Важно отметить, что это решения в сфере финансовых услуг, построенные на блокчейн-сетях, таких как Ethereum, Caradano и Solana.

[Перевод] Децентрализованные финансы (DeFi)

Хотя нет сомнений во всех полезных аспектах DeFi, некоторые отдельные проекты напоминают понзу-схемы. Свободное копирование и распространение материалов HUB разрешено только с указанием активной ссылки на HUB как на источник. Указание ссылки также является обязательным при копировании материалов в социальные сети или печатные издания. Изучаем, как использовать калькулятор корреляции валютных пар в торговле. Рассматриваем основные стратегии торговли на рынке Форекс, которые учитывают корреляцию. Каждый блок связывается с новым информацией, которая в нём содержится, — это и называется блокчейном.

Межцепочечная совместимость не только предоставляет трейдерам доступ к более широкому спектру активов, но и помогает избежать высокой платы за газ в периоды высокой загруженности сети. Самые популярные из них используют модель автоматизированного маркет-мейкера (АММ). AMM, такие как Uniswap или PancakSwap, работают без централизованной книги заявок.

Эта концепция получила большее признание, так как позволяет пользователям получать стабильную прибыль за счет вклада криптовалют в протоколы децентрализованных финансов. Доходность зависит от условий платформы и вида вкладываемых криптовалют. DYdX и Nuo на момент написания этой статьи позволяют пользователям использовать кредитное плечо до 4x и 3x соответственно, поощряя таким образом шорты, хеджирование и маржинальную торговлю. Финансовые решения появляются и для рынков прогнозирования, наиболее актуальным примером является Augur (децентрализованная платформа для ставок без ограничений). Ключевым фактором, неизменным для всех этих финансовых решений, является то, что они не требуют участия третьей стороны, банка или клиринговой палаты, и, как правило, не имеют никаких разрешений. DeFi для рынков предсказаний могут использоваться для ставок на исход будущих событий, таких как выборы, и способны делать это без посредников.

Существует гораздо больше хорошо зарекомендовавших себя CeFi-платформ, чем их DeFi аналогов. Это включает в себя возможность напрямую использовать фиатные валюты, такие как доллар США и евро . Также, некоторые из децентрализованных платформ находятся в необычном правовом статусе, поскольку они могут предоставлять пользователям доступ к услугам, которые запрещены или регулируются в их юрисдикции. Это создаёт проблемы для регулирующих органов и тех пользователей, которые хотят, чтобы всё было по правилам.

Используя Web3-кошельки, такие как MetaMask, для свободного взаимодействия с финансовыми приложениями и протоколами, участники рынка DeFi всегда сохраняют контроль над своими активами и личными данными. С DeFi пользователи несут полную ответственность за то, что происходит с их активами. Потеря закрытых ключей и неправильно введённые адреса кошельков — две самые распространённые причины, по которым пользователи могут безвозвратно потерять свои активы. Однако в случае с CeFi центральный регулятор часто применяет механизмы защиты пользователей от потерь.

Риски

Они рассматривают залог, чтобы учесть некоторые колебания цены. Децентрализованные финансы – ключевой компонент, необходимый для того, чтобы сделать криптовалюты универсально доступными без какого-либо риска. Однако в сложившейся ситуации DeFi нуждается во всей помощи, которую он может получить defi что это из традиционных финансовых источников, потому что работа над ним все еще продолжается. Экономическое процветание или лишения исходят от хабов к периферии и к остальной части мировой экономики. Эта модель взаимозависимости повторяется в функционировании глобальных корпораций финансовых услуг.

Чтобы избежать потерь, следует выбирать платформу с лучшими средствами безопасности. Если пользователь ставит на биржу коин с очень низкими объемами, ему будет сложно продать свой актив или конвертировать прибыль в любую стабильную монету. Выбор ликвидной криптовалюты с большим объемом торгов на бирже для стекинга поможет снизить этот риск. Благодаря этому, можно получать пассивный доход от криптвалюты, экономно делать переводы и оформлять кредиты, а также иметь доступ к новым инвестициям. Ошибки DeFi, к сожалению, до сих пор остаются основной проблемой в этом пространстве. Умные контракты – очень мощные инструменты, но их нельзя изменить после того, как правила заложены в протокол.

Приложения DeFi: что это значит

Это значит, что сервис принимает деньги вкладчиков и выдает кредиты под залог, выплачивая дивиденды. Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов. Коллин Майерс, руководитель по стратегии развития DeFi продуктов компании Codefi. В настоящее время платформы CeFi значительно превосходят DeFi как по количеству пользователей, так и по общему объёму рынка. Поиск наиболее подходящего приложения может оказаться довольно сложной задачей.

По причине количества посредников, которые должны принимать участие, процесс получения ипотеки является довольно дорогостоящим и долгим в оформление. С использованием смарт-контрактов, андеррайтинг и юридические сборы могут стать значительно дешевле. Высокие прибыли в DeFi часто сопровождаются не менее высокими рисками.

Узлы в цепочках с доказательством владения долей имеют право на получение вознаграждения за создание и проверку блоков. В самом узком смысле стекинг — это блокировка криптоактивов в обмен на то, чтобы стать валидатором в блокчейне уровня 1 и получать вознаграждения за выполнение обязанностей узла. Она теперь является целой системой финансовых операций, которая со временем увеличиться до размеров традиционных финансов. На самом деле это одна из самых простых форм DeFi, поскольку их можно использовать в качестве безопасного убежища, подкрепленного более стабильной валютой, чем та, в которой живет пользователь. Другие более известные стабильные монеты, торгуемые сегодня, включают USDT, USDC.

Compound

Давайте подробнее рассмотрим, что делает Binance в этом направлении. Общая стоимость средств в DeFI составляет 14,68 миллиардов долларов (по состоянию на 2 января 2021), но это количество — все еще незначительно по сравнению с традиционными финансами. Банки и другие финансовые учреждения также пытаются быть максимально технологическими, и они не собираются сдаваться. Поскольку криптовалютные транзакции необратимые, некоторые ошибки невозможно исправить.

Стабильные монеты привязывают криптовалюты к некриптовалютам, таким как доллар США, чтобы держать цену под контролем. Как следует из названия, цель стабильных монет – обеспечить “стабильность” https://xcritical.com/ цены. Это объясняется тем, что платформа Ethereum для смарт-контрактов – которые автоматически выполняют транзакции при выполнении определенных условий – предлагает гораздо большую гибкость.

Децентрализованные биржи

Однако важно отметить, что они регулируются местным законодательством. Текущая глобальная финансовая ситуация менее чем удовлетворительна, поэтому так много людей положительно реагируют на этот переход. Продукты DeFi отличаются от традиционных финансовых продуктов следующим образом. Смарт-контракты — еще одна область, вызывающая беспокойство при регулировании DeFi. Помимо успеха Биткойна, DeFi является ярчайшим примером тезиса «код есть закон», где закон представляет собой набор правил, которые написаны и соблюдаются посредством неизменного кода. Алгоритм смарт-контракта закодирован с необходимыми конструкциями и условиями использования для проведения транзакций между двумя сторонами.

Если у вас есть надежное подключение к Интернету, вы сможете пользоваться децентрализованными финансовыми услугами. DeFi не рассматривает ваши демографические данные, местоположение или финансовое положение как факторы, определяющие, можете ли вы использовать его финансовые инструменты. Текущая финансовая структура уделяет слишком много внимания учетным данным, фондам начального уровня и физическому местонахождению. Глобальный охват DeFi может изменить правила игры во многих отношениях.